Каждый раз, когда принимаются новые поправки в законы о борьбе с мошенниками, в сети начинается волна слухов. В этот раз тему подхватили любители громких заголовков: якобы, с 1 сентября в России начнут «отслеживать все переводы», и государство получит доступ к любым движениям на банковских счетах.
Готовые на любые ухищрения в целях рекламы представители бизнеса, предоставляющего различные юридические, бухгалтерские, консалтинговые услуги, начинают буквально «кошмарить» россиян заведомо ложной информацией. Например, о том, что банковские счета начнут блокировать следователи.
«Если разобраться в сути поправок в законодательство, которые вступают в силу с 1 сентября, то становится ясно: речь идет исключительно о схемах, связанных с уголовными делами и подозрением в преступлениях, а обычные переводы между людьми никак не подпадают под новые нормы», — пояснил «Российской газете» депутат Госдумы, член Комитета Госдумы по малому и среднему предпринимательству Алексей Говырин.
Что же меняется с 1 сентября? Вступает в силу закон, позволяющий следователю временно приостанавливать отдельные операции по счету — но только в рамках возбужденного уголовного дела и только по конкретному постановлению. Срок — не более десяти дней, после чего решение должен подтвердить суд.
«Эта мера направлена на то, чтобы быстрее перекрывать финансовые каналы мошенников, которые за считанные часы успевают вывести деньги десятков обманутых людей. Никакого «тотального контроля» или повального мониторинга переводов здесь нет: речь именно о точечной реакции правоохранительных органов», — подчеркнул депутат.
Одновременно начинают действовать изменения в законе «О связи»: теперь оператор не сможет вернуть аванс за неиспользованные минуты и мегабайты, если по этим деньгам вынесено постановление о приостановке или аресте. Опять же, это касается не всех подряд абонентов, а конкретных случаев, когда сим-карта использовалась как кошелек в мошеннических схемах.
«Отдельно стоит напомнить: система противодействия отмыванию денег в России существует давно и регулируется законом 115-ФЗ. Банки и раньше проверяли операции, которые подпадали под обязательный контроль: крупные переводы, сделки с наличными, операции через офшоры. Но это не значит, что банк «подглядывает» за каждой тысячей рублей, пересланной от сына матери или между друзьями. Под подозрение попадают только операции, имеющие признаки схем или попытки обналичивания в больших объемах», — уточнил парламентарий.
