С 30 мая жители России не могут перевести разово свыше 100 тысяч рублей без открытия банковского счета через специальные сервисы переводов.
Для более крупных сумм потребуется полная идентификация: помимо ФИО, серии и номера паспорта у человека попросят указать адрес проживания и ИНН либо использовать банковский счет. Это нужно для борьбы с криминалом, пишет «Российская газета».
Ограничения не касаются банковских счетов и карт, а рассчитаны прежде всего на специальные сервисы переводов внутри страны и за рубеж, а также на электронные кошельки, владельцы которых не прошли полную проверку. Среди них, например, «Золотая Корона», «МТС Деньги», «Юнистрим» и «Квикпэй» и другие.
Без идентификации можно переводить только небольшие суммы — до 15 тысчс руб. Для сумм выше (до 100 тысяч) нужна упрощенная идентификация, где проверяют только ФИО и паспорт. Ранее на нее не распространялись лимиты. Теперь же, если сумма одного перевода превышает 100 тысяч рублей, потребуется полная идентификация. Для нее нужно дополнительно указать адрес места жительства и ИНН, если он есть, объяснили в Банке России.
Новые меры направлены на предотвращение непрозрачных операций, которые совершаются для отмывания незаконных доходов и финансирования терроризма, в том числе с помощью дропперов, добавили в регуляторе. В министерстве финансов ранее указывали, что это поможет снизить отток капитала из страны.
